Zavialovo.ru

Юридическая консультация
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей

Банкротство физических лиц и индивидуальных предпринимателей — это процедура, которая осуществляется по единой схеме:
1. Публикация уведомления.
2. Обращение в арбитражный суд.
3. Рассмотрение дела в суде и назначение управляющего.
4. Удовлетворение требований кредиторов.
Но у признании банкротом ИП есть особенности.

Чтобы заявление о несостоятельности не использовалось в целях ухода от расчета с кредиторами (фиктивное и преднамеренное банкротство), процедура банкротства, как специфическая правовая процедура, детально урегулирована законодательством. Чтобы банкротство индивидуального предпринимателя состоялось, необходимо решение Арбитражного суда соответствующего региона, в котором территориально зарегистрирован гражданин в данном статусе. Судебный орган принимает решение на основании документов, доказывающих сложное финансовое положение, соответствующее указанным в законе признакам, проводится проверка финансового положения гражданина специальным уполномоченным лицом. Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей связаны с его особым статусом: являясь физическим лицом, он вправе осуществлять предпринимательство, не регистрируя для этих целей юридическое лицо, организацию.

Индивидуальный предприниматель, в отличие от юрлица, отвечает по своим долгам всем принадлежащим ему имуществом, за исключением того, на которое не может быть обращено взыскание по ГПК РФ, и выплат, предназначенных другим лицам.

Определение и законодательство

Банкротство — это процедура, в ходе которой должника в официальном порядке признают неспособным удовлетворить требования всех кредиторов в связи с финансовым положением предпринимателя. Особенности правового статуса процедуры:

  • проводится в судебном порядке в арбитражном суде;
  • удостоверяет факт признания должника банкротом, то есть неспособным исполнить взятые на себя обязательства;
  • решение суда является основанием для внесения соответствующих записей в государственные реестры и списания долгов кредиторами.

Процедура регулируется законом № 127-ФЗ от 26.10.2002, который подробно описывает процесс признания несостоятельными как юридических лиц, так и граждан. Исходя из терминологии самого закона, несостоятельность и банкротство индивидуального предпринимателя — это идентичные понятия.

Индивидуальному предпринимателю посвящен 2 параграф главы 10, регулирующий банкротство гражданина. Таким образом, на ИП распространяются все правила, указанные для обычных граждан, не наделенных соответствующим статусом. Отдельный закон о банкротстве индивидуального предпринимателя не принят. Закон 127-ФЗ регулирует процесс разбирательства в суде: подачу заявления, рассмотрение дела, последствия принятия решения. Особенности процедуры для ИП, которые, в основном, касаются последствий, перечислены в этом параграфе. Но некоторая специфика связана и с процессом подготовки документов.

По каким признакам определяют несостоятельность ИП

Признаки для ИП указаны в ст. 214 127-ФЗ: неспособность исполнить денежные обязательства или осуществить обязательные платежи. Более подробно признаки изложены в ст. 213.4, где указано, каким образом составляется заявление гражданина, в том числе и индивидуальным предпринимателем:

  • неспособность по финансовым показателям исполнить все денежные требования или уплатить все обязательные взносы (удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приведет к невозможности выполнения остальных актуальных обязательств);
  • размер всех обязательств в совокупности — более полумиллиона рублей.

Таким же образом устанавливается несостоятельность индивидуального предпринимателя без образования юридического лица, так как на ИП распространяются нормы главы о физлицах.

Какие документы предоставить

В целях исключения случаев фиктивного банкротства законодатель требует, чтобы ИП доказал свое плохое финансовое положение при подаче заявления в суд. Кроме того, суду необходимо доказать и иные факты или обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения дела.

Полный список обязательных документов приведен в ст. 213.4, перечислим наиболее важные бланки для ИП:

  • документы, подтверждающие образование задолженности и ее наличие на настоящий момент, основания возникновения обязательств, неспособности удовлетворить денежные требования (решения судов, акты сверок с кредиторами или налоговыми органами и т. д.);
  • подтверждение статуса ИП;
  • полный список всех кредиторов;
  • опись имущества (последние два документа по формам, утвержденным Приказом Минэкономразвития РФ № 530 от 05.08.2015);
  • копии документов об имуществе, в том числе подтверждающие право собственности.

Копии соответствующим образом удостоверьте.

Процедура банкротства: инструкция

Федеральным законом 127-ФЗ процедура банкротства индивидуального предпринимателя урегулирована в той же главе о порядке признания несостоятельными физических лиц. Особенности процесса раскрываются по ходу разбирательства в суде. Некоторые действия ИП обязан совершить даже до подачи заявления.

Уведомление о банкротстве

Такое уведомление, в соответствии с ч. 2.1 ст. 213.4, публикуется гражданином, зарегистрировавшим статус ИП, предварительно, до обращения в судебный орган. Уведомление включается в Единый реестр сведений о фактах деятельности юрлиц.

Публикация производится на сайте Федерального ресурса сведений о банкротстве. Срок — не менее чем за 15 дней до подачи заявления.

Подача заявления в суд

Заявление подается в письменной форме, кредиторам и в уполномоченные органы предоставлять копии не нужно в соответствии с п. 2.1 ст. 213.4. В заявлении необходимо изложить доводы: описать ситуацию и доказательства финансовой ситуации. Кроме того, необходимо указать СРО, из числа членов которой назначается финансовый управляющий. Необходимо указать не только наименование, но и адрес саморегулируемой организации.

Рассмотрение прошения

Суд рассматривает заявление должника в срок от 15 дней до 3 месяцев. Есть варианты решения по ходу рассмотрения:

  • признание обоснованности данных на основании доказательств и документов и введение либо процедуры реструктуризации, либо сразу процедуры реализации всего имущества;
  • признание обращения необоснованным и оставление его без рассмотрения;
  • прекращение дела при утверждении мирового соглашения, отсутствии доказательств, подтверждающих возможность оплатить услуги финуправляющего, иные расходы по делу и т. д.

Назначение финансового управляющего

Участие этого лица является обязательным в деле о банкротстве индивидуального предпринимателя. Кандидатура, выбранная судом, должна соответствовать требованиям, установленным законом.

Последствия банкротства

Они перечислены для индивидуальных предпринимателей в ст. 216, несостоятельность предпринимателя приводит к невозможности гражданином:

  • регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя в течение пяти лет с момента окончания дела;
  • в течение того же срока осуществлять предпринимательство;
  • в течение десяти лет управлять кредитной организацией.

В случае если индивидуальный предприниматель признан несостоятельным (банкротом), аннулируется регистрация статуса и выданные лицензии, но вместе с ними и долговые обязательства.

Сроки проведения процедуры

Как и физические лица, индивидуальные предприниматели признаются судом неплатежеспособными в течение 6-10 месяцев в среднем. Многое зависит от загруженности суда и скорости работы управляющего.

Сколько стоит стать банкротом

Общая стоимость банкротства индивидуального предпринимателя складывается из оплаты услуг управляющего и привлеченных лиц, госпошлины, расходов за публикацию различных объявлений. Госпошлина составляет 300 рублей (ранее составляла 6000 рублей, но была снижена), оплата управляющему, в соответствии с новыми правилами, составляет 25 000 рублей в целом, расходы на публикацию в последнее время снизились в связи с сокращением их количества.

Особенности банкротства индивидуальных предпринимателей: основания и признаки

На современном этапе экономического развития часто встречаются случаи, когда вновь созданный субъект предпринимательской деятельности признается судом банкротом. Хотя и банкротство предпринимателя и регулируется теми же правовыми актами, что несостоятельность юридических лиц, но все же имеет свои особенности.

Причины несостоятельности могут быть различными. Формально их можно разделить на объективные (не зависят от воли лица, например неблагоприятные природные явления, экономический кризис) и субъективные (ошибочные действия и решения самого предпринимателя, недостаточность навыков и умений в ведении коммерческой деятельности, нерациональное распределение прибыли).

Неплатежеспособность ИП выступает общим признаком несостоятельности. Банкротом предпринимателя признать может только суд при наличии двух условий, в частности, если предприниматель не может удовлетворить требования своих кредиторов на сумму более 500 тысяч рублей в течение трех месяцев и не имеет возможности уплатить обязательные платежи. Процедуру банкротства, как предпринимателей, так и юридических лиц регулирует Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ от 26.10.2002г. Инициировать начало процедуры банкротства путем подачи заявления в арбитражный суд может как сам ИП, так и кредиторы, но только те, обязательства перед которыми связаны с предпринимательской деятельностью. Другие кредиторы не могут инициировать начало процедуры банкротства, но имеют право заявлять свои требования в рамках производства по делу о несостоятельности.

Что касается процедур банкротства, то к индивидуальному предпринимателю могут быть применены такие процедуры, как реструктуризация долгов гражданина и реализация имущества гражданина. Таким образом, банкротство ИП осуществляется так же, как и банкротство гражданина.

Стоит подчеркнуть, что если после начала процедуры банкротства ИП совершит крупные сделки в отношении своего имущества, то такие сделки будут признаны недействительными.

В функции финансового управляющего входит выступление в арбитражном суде, предъявление требований к лицам, которые имеют задолженность перед ИП, совершает иные действия по формированию и поддержанию конкурсной массы.

Продажу имущества осуществляет финансовый управляющий. Денежные средства, полученные от продажи, перечисляются на специальный счет, после чего удовлетворяются требования кредиторов путям списания соответствующих средств со счета суда на основании судебного решения.

Законодатель установил несколько очередей удовлетворения требований кредиторов. В первую очередь компенсацию получают лица, перед которыми должник несет ответственность вследствие причинения вреда здоровью, а также обязательства по уплате алиментов. Во-вторых, осуществляются расчеты работникам индивидуального предпринимателя. В последнюю очередь удовлетворению подлежат требования остальных кредиторов. Стоит иметь в виду, что удовлетворение следующей очереди невозможно, без полного удовлетворения предыдущей.

По завершении банкротства гражданин освобождается от любых обязательств по бизнесу. К тому же, признание ИП банкротом аннулирует все выданные ему лицензии. Законом также установлено, что гражданин не имеет права в течение года заново регистрироваться в качестве ИП.

Стоит сделать вывод, что банкротство позволяет преодолеть затруднения в финансовом плане, которые возникают при осуществлении предпринимательской деятельности. Но с другой стороны, процедура банкротства достаточно длительная и довольно затратная. И естественно, негативно влияет на репутацию гражданина. В любом случае, сначала необходимо проконсультироваться у грамотного специалиста по вопросам оформления банкротства, а не обращаться сразу в Арбитражный суд.

Банкротство ИП: особенности и порядок процедуры, последствия в 2018 г

Предпринимательская деятельность идет рука об руку с риском. Поэтому ничего удивительного нет в том, что бизнесмены банкротятся. На пути к успеху могут быть и падения. От них никто не застрахован, так же как и от кризисных явлений в экономике. И страдает в первую очередь малый и средний бизнес.

Как сбросить оковы долгов и начать все заново? Через признание предпринимателя банкротом.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Как прописано в ст. 25 ГК РФ о несостоятельности, индивидуального предпринимателя суд признает банкротом в случае неспособности удовлетворить требования кредиторов или оплачивать обязательные платежи. В Федеральном законе «О несостоятельности» устанавливаются конкретные условия, при наличии которых дело будет рассматриваться в судебном порядке.

Признаками банкротства предпринимателя выступают следующие:

Размер задолженности ИП превышает 500 тысяч рублей;

Предприниматель не платит по кредитам более трех месяцев.

Процедура банкротства ИП стала такой же, как и для физических лиц. Теперь долги, которые были взяты индивидуальным предпринимателем, можно списать как личные. Меняется статус заемщика, а ответственность ИП по долгам сохраняется. Изменения в законе о банкротстве для ИП от 2016 г. упростили процедуру. Напомним, ранее нельзя было прекращать деятельность ИП без погашения долгов, в частности перед налоговым органом и пенсионным фондом.

Таким образом, особенности банкротства ИП заключаются в возможности пойти двумя способами:

1. Сначала закрыть ИП, а потом подать заявление о признании банкротом как физическое лицо.

«Наша судебная практика по делам банкротства ИП показывает, что закрытие до начала банкротства – наиболее правильное решение. В таком случае процесс займет меньше времени на этапе подачи заявления и документов в суд. Он также менее затратный. Зачастую предприниматель уже нормально не работает: не производится уплата обязательных платежей — налогов, пенсионных отчислений, не сдается отчетность», — разъяснил руководитель Национального центра банкротств Дмитрий Токарев.

Гражданин должен до объявления себя банкротом обратиться в налоговую инспекцию с заявлением о государственной регистрации прекращения физлицом деятельности в качестве ИП. Госпошлина составляет 160 рублей. По истечении 5 рабочих дней будет выдан документ, подтверждающий прекращение статуса индивидуального предпринимателя.

Читать еще:  Банкротство фирм с долгами

Если ИП открывалось в другом регионе, его деятельность можно прекратить и в Москве по месту регистрации. Для этого в заявлении просто указывается, где находится предприниматель. Налоговая передаст дело в Москву, где и будет вынесено решение о закрытии.

С пошаговой инструкцией банкротства физического лица предлагаем ознакомиться в отдельном материале.

2. Если гражданин не хочет прекращать деятельность индивидуального предпринимателя или не может из-за наличия в штате сотрудников, есть проблемы с подачей отчетности в налоговый орган, то прежде чем подать заявление в арбитражный суд о банкротстве ИП, он должен опубликовать на сайте ЕФРСБ уведомление о намерении объявить себя несостоятельным. Публикация делается за 15 дней до обращения в суд. Стоимость услуги составляет 850 рублей. При этом необходимо будет купить электронный ключ, цена которого варьируется в районе 4-7 тысяч рублей.

Последствия банкротства ИП и ответственность

После вынесения арбитражным судом решения о признании бизнесмена банкротом государственная регистрация ИП утрачивает силу.

К последствиям признания банкротом ИП относится также запрет законодательством Российской Федерации в течение последующих 5 лет вести индивидуальную деятельность.

«Что касается возможности продолжать занимать руководящие должности, в том числе быть генеральным директором, суды не уведомляют налоговый орган о внесении граждан в реестр дисквалифицированных лиц. На практике граждане, завершившие процедуру, могут занимать руководящие должности», — отметил глава НЦБ Дмитрий Токарев.

Процедура банкротства ИП в 2018 г.

После признания на первом заседании суда обоснованным заявления о признании ИП банкротом вводится одна из процедур — реструктуризация задолженности или реализация имущества.

1. При реструктуризации долга ИП (несостоятельного гражданина) рассматривается возможность пересмотра условий погашения кредита, снижения процентов и пени, уменьшения «тела» кредита. Финансовый управляющий дает оценку возможности послаблений должнику с учетом требований кредиторов. На практике при банкротстве физических лиц процедура реструктуризации крайне редко достигает своих целей по причине обязательного единогласного принятия компромиссного решения. Для принятия же большинства решений в рамках процедуры банкротства юридических лиц достаточно 51% от числа голосующих.

2. 2. Реализация имущества должника предусматривает продажу собственности, зарегистрированной как на индивидуальном предпринимателе, так и на гражданине. Вырученные в ходе конкурсного производства, как по аналогии с банкротством юридических лиц его часто называют юристы, средства распределяются между кредиторами.

Процедура длится не менее 6 месяцев. Арбитражный управляющий (утверждается судом на первом заседании, кандидатура предлагается инициатором банкротства из состава саморегулируемой организации, которая должна быть указана в просительной части заявления должника) проводит анализ финансового состояния должника. Сделки по имуществу, которые проводились в течение последних трех лет, также подлежат проверке. Оспаривание сделок, которые совершались до 1 октября 2015 года, также осуществляется в арбитражном суде, но к ним не применяется закон «О банкротстве», а нормы ГК РФ, относящиеся к указанным правоотношениям.

Погашение долгов перед кредиторами при банкротстве физических лиц осуществляется согласно утвержденной законом очередности. Так, в первую очередь исполняются требования граждан, перед которыми ИП несет ответственность по долгам за причинение вреда жизни или здоровью, невыплату заработной платы сотрудникам. Поскольку предприниматель приравнивается к банкротству гражданина в эту группу включаются и алиментные обязательства. Остальные кредиторы – банки, уполномоченные органы – относятся к третьей очереди.

Закон о банкротстве для предпринимателей в 2018 году дает возможность суду освобождать от дальнейшего исполнения обязательств перед кредиторами и в случаях, когда полученных от реализации имущества средств не хватает на погашение долгов в полном объеме.

Банкротство ИП с долгами по кредитам предусматривает возможность заключения мирового соглашения на любом из этапов процедуры. «Это в теории, на практике же не существует нахождения компромисса между кредиторами и физическими лицами, которые не в состоянии удовлетворить предъявляемые к ним требования. Целесообразнее сразу входить в реализацию имущества. Исключение из правил –ситуации, когда у должника всего один кредитор. В этом случае представителям проще договориться», — высказал мнение глава НЦБ Дмитрий Токарев.

Судебными приставами взыскание долга с ИП при банкротстве не осуществляется. Не может быть обращено взыскание на доходы и имущество должника в связи с тем, что исполнительные производства в отношении индивидуального предпринимателя приостанавливаются сразу после признания его банкротом. По исполнительному листу взыскание долга с ИП прекратившего деятельность прекращается, а сам лист направляется арбитражному управляющему.

Банкротство ИП с долгами по налогам

Посредством процедуры несостоятельности индивидуальный предприниматель освобождается и от долгов по неуплате налогов. При оформлении с долгами по налогам банкротство ИП ничем не отличается от процесса по списанию кредитной задолженности. Налоговые органы вправе быть и инициаторами процедуры банкротства в отношении предпринимателя. В рамках процедуры так же, как и остальные кредиторы, должны встать в реестр требований.

Нередко банкротство ИП с большим долгом по налогам связано с сомнениями: должник опасается особого внимания к себе в ходе судопроизводства. Однако этого не стоит опасаться. В отличие от банкротства юридических лиц, где налоговые органы «лютуют», привлекают к субсидиарной ответственности учредителей, директоров, в процедуре с физическими лицами (предпринимателей) они просто становятся в реестр. Это связано с тем, что для налоговой инспекции в таких делах нет «фактуры» – бухгалтерию физлицо не ведет. Кроме того, государством дана четкая команда – не вставлять «палки в колеса» по данной категории дел.

Юридически сопровождая банкротство ИП, стоимость процедуры специализирующаяся компания устанавливает примерно в такой же вилке, как и для физических лиц. В конечную цену входят обязательные судебные расходы – госпошлина, вознаграждение арбитражного управляющего, почтовые отправления, публикации, а также оплата услуг юриста и финансового управляющего, предоставляемых юридической организацией.

С детальным раскладом по расходам процедуры банкротства можно ознакомиться в нашей отдельной статье.

Особенности банкротства ИП

Особенности банкротства ИП

ИП в долгах?
Не знаете, что делать?
Вы не одни. Большинство ИП стартует с кредита. Более 50% предпринимателей «закрывают» бизнес в течение года. Тысячи индивидуальных предпринимателей становятся жертвами «кредитных пирамид»: чтобы расплатиться по старым кредитам, должники берут новые – на более жестких условиях. Попадают в долговую паутину, из которой уже не могут выбраться самостоятельно.

Читайте статью до конца, и вы узнаете: как бескровно решить долговые проблемы ИП
и избежать ответственности.

Что за «зверь» – ИП? Кто и чем ответит за долги?

ИП – это и бизнес, и физическое лицо одновременно.

Но в отличие от организации, долговые проблемы которой никак не затрагивают частных активов ее собственников и учредителей (не считая случаев субсидиарной ответственности),

ИНДИВИДУАЛЬНЫЙ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬ ОТВЕЧАЕТ ПО ДОЛГАМ, КАК ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО:

ВСЕМ СВОИМ ЛИЧНЫМ ИМУЩЕСТВОМ. ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ «НЕПРИКОСНОВЕННОГО» ПО ЗАКОНУ.

В случае больших долгов кредиторы заберут у предпринимателя все имущество, вплоть до последней рубашки, кроме:

  • Единственного жилья
  • Вещей индивидуального пользования и продуктов питания
  • Предметов быта, не относящихся к категории роскоши
  • Оборудования и вещей, связанных с предпринимательской деятельностью, если их стоимость – не больше 100 МРОТ (Минимальный размер оплаты труда)

Полный список имущества, запрещенного к взысканию, содержится в ст. 446 ГПК РФ.

Угрозы ответственности и утраты личного имущества

Предприниматель, задолжавший инвесторам, банкам, государству и работникам, может лишиться всего личного имущества. Кредиторы будут массово обращаться в суд и требовать от должника возврата долга в полном объеме, компенсации просрочки и «присвоения» чужих денежных средств.

Устанавливать наличие активов ИП, за счет которых можно погасить задолженность, будут приставы-исполнители. Многие бизнесмены считают, что если имущества и средств на счету ИП нет, то исполнительные производства завершаются. На самом деле, кредиторы могут требовать возврата долга с физического лица бесконечно, и даже предъявлять претензии наследникам. В течение трех лет после «неудачного» окончания исполнительного производства, кредитор может вновь обратиться в службу судебных приставов, и имущество будут искать снова и снова, пока он не получит свое.

Кроме того, пока проблемный ИП продолжает работать, стараясь выбраться из долговой ямы, его задолженность растет в геометрической прогрессии за счет санкций и штрафных начислений.

От долгов ИП пострадает вся семья: взыскание может быть обращено не только на личное, но и на совместное, нажитое в браке имущество.

Кредиторы не отстанут от предпринимателя до тех пор, пока тот не рассчитается или законно не спишет долги с помощью банкротства

Кредиторы могут первыми заявить о банкротстве ИП. Это выгодно в том случае, если у должника, как у бизнесмена и гражданина, имеются ликвидные активы и личное ценное имущество.

И тогда, заручившись поддержкой арбитра, они не только заберут все активы предпринимателя и доступное имущество физического лица, но и «отыграют назад» ранее заключенные сделки ИП с целью пополнить конкурсную массу и забрать все до последнего рубля.

Самое опасное то, что кредиторы могут доказать в суде факты причинения предпринимателем значительного ущерба, обвинить ИП в махинациях, в незаконном выводе активов и попытке «спрятать» имущество, предназначенное для расчетов по долгам.

ЕСЛИ АРБИТРАЖНЫЙ УПРАВЛЯЮЩИЙ ЗАНИМАЕТ СТОРОНУ КРЕДИТОРОВ, –

БИЗНЕСМЕНУ МОЖЕТ ГРОЗИТЬ РЕАЛЬНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ НА СРОК ДО 6 ЛЕТ И СУРОВЫЕ ШТРАФНЫЕ САНКЦИИ (согласно ст. 195, ст. 196, ст.197 УК РФ).

Банкрот становится юридически чистым

Избавиться от долгов ИП поможет банкротство.

Если предприниматель признается банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами исключительно в рамках имеющихся активов и денежных средств, полученных в результате сбора и реализации конкурсной массы.

банкротство освобождает ип от всех долгов, связанных с предпринимательством. даже если имущества оказалось недостаточно для погашения заявленных требований кредиторов.

Но: предпринимателю очень важно первым заявить о несостоятельности, чтобы получить контроль над процедурой банкротства и поддержку лояльного арбитражного управляющего.

Только тогда банкротство ИП становится эффективным инструментом:

  • Цивилизованного решения долговых проблем
  • Минимизации рисков привлечения к уголовной и административной ответственности
  • Защиты от давления кредиторов и коллекторов
  • Избавления от финансовых санкций, арестов и обременений имущества
  • Компромиссного общения с банками и судебными приставами
  • Реструктуризации и полного списания задолженности
  • Диверсификации бизнеса

После банкротства и снятия ИП с учета, предприниматель становится юридически чистым гражданином.

Ни налоговая служба, ни фонды, ни кредиторы, участвовавшие в банкротстве, больше не смогут предъявлять, теперь уже бывшему, должнику никаких претензий.

Как объявить ИП банкротом?

Заявить о банкротстве ИП просто. Достаточно подать заявление в арбитражный суд по месту проживания физического лица. Чтобы правильно составить заявление, можно ориентироваться на образцы, находящиеся в свободном доступе. Но чтобы дело «неожиданно» не обернулось против должника, стоит подстраховаться и обратиться к правовому специалисту.

Читать еще:  Банкротство физлиц: за и против

Каким условиям должен отвечать индивидуальный предприниматель, чтобы суд принял и рассмотрел заявление?

УСЛОВИЯ ДОВОЛЬНО ЛОЯЛЬНЫЕ: достаточно не отвечать по обязательствам перед кредиторами, налоговой и внебюджетными фондами. Даже при небольшой сумме долга – от 10000 р. и задержке выплат от 3 месяцев, суд может признать ИП банкротом и списать долги.

Что предстоит ИП с долгами? 2 стадии и 3 варианта исхода банкротства

Банкротство индивидуального предпринимателя с долгами проходит по сокращенной процедуре. К ИП не применяются восстановительные процедуры (финансовое оздоровление и внешнее управление), что позволяет закрыть ИП на 6-12 месяцев быстрее, чем юридическое лицо.

ИП предстоит только 2 стадии банкротства:

  • Наблюдение, в ходе которого анализируется финансовое положение ИП и принимается решение о признании должника банкротом
  • Конкурсное производство, которое вводится с целью сбора конкурсной массы и расчетов с кредиторами

Процедура банкротства ИП может закончиться одним из 3 вариантов исхода процедуры:

  1. Реструктуризацией задолженности: пересматриваются сроки погашения кредитов и размер ежемесячных платежей. На срок, не превышающий 3 лет
  2. Ликвидацией ИП: собирается конкурсная масса, имущество реализуется на торгах, происходят расчеты с кредиторами
  3. Мировым соглашением: стороны приходят к консенсусу, деятельность ИП продолжается.

Итак, с банкротство ИП мы разобрались. Но можно ли закрыть ИП с долгами без банкротства?

Как закрыть ИП с долгами без банкротства?

Можно ли закрыть ИП с долгами по налогам и перед кредиторами?

Списываются ли долги ИП после закрытия?

Закон позволяет закрыть ИП с долгами даже без банкротства. Такой вариант отлично подойдет тем предпринимателям, которые хотят приостановить финансовые санкции и начисление взносов, но планируют и дальше заниматься бизнесом, сохранив деловую репутацию.

но: долги после закрытия ип никуда не деваются. просто переходят в статус задолженности физического лица

Когда выгодно «обанкротить» не ИП, а гражданина (физическое лицо)?

Банкротство ИП хорошо тем, что позволяет освободиться от долгов даже при небольшой сумме задолженности (от 10 000 р.).

а если долги более 50 000 р., банкротство ип можно «заменить» банкротством физического лица. а заодно – списать все долги гражданина

Процедуры банкротства ИП и физического лица, включая порядок удовлетворения требований кредиторов, ничем не отличаются.

Но банкротство физлица выгодно тем, что позволяет одной процедурой списать и все личные долги (по ипотеке, потребительским кредитам, перед МФО и физическими лицами), и задолженности «бывшего» ИП.

Кроме того, банкротство гражданина имеет менее негативные последствия, чем банкротство индивидуального предпринимателя.

после банкротства ИП, гражданин на 5 лет теряет право заниматься коммерческой деятельностью. После банкротства физлица таких ограничения нет.

После банкротства ИП гражданину запрещается в течение 5 лет занимать руководящие должности. После банкротства физлица — только 3 года.

Как спасти ценное имущество?

«Подарить квартиру родителям», «продать машину жене», – не лучший вариант, хоть и приходит в голову предпринимателям в первую очередь.

Так делать нельзя. «Наглый», неприкрытый вывод активов незаконен и грозит уголовной ответственностью, в лучшем случае – огромными административными штрафами.

Но заботиться о сохранении активов нужно. И желательно подумать о судьбе имущества вместе с экспертами в сфере банкротства, – чтобы не потерять всё.

Банкротство ИП с долгами

Бывают ситуации, когда «бизнес не идет», и наступает какая-то черная полоса. В большинстве случаев предприниматели просто запасаются валокордином и хорошим коньяком, и бросаются в бой с неприятностями, стойко претерпевая все сложности и перипетии. Но иногда ситуация оборачивается иным боком – и тогда встает вопрос о закрытии бизнеса.

Если на мели оказывается крупная компания, то закрытием занимаются юристы – они составляют пакет документов, обращаются в Арбитражный суд, и далее осуществляется ликвидация юридических лиц через банкротство юридических лиц. То есть начинается полноценная судебная процедура, в установленном законом порядке.

Если же речь идет об ИП, то в данном случае будет применяться банкротство индивидуального предпринимателя. В этой статье предлагаем рассмотреть, как осуществляется банкротство ИП при отсутствии или при наличии имущества, как составить заявление в суд о банкротстве ИП, какие существуют ограничения и признаки банкротства ИП.

Процедура банкротства ип: основные положения

Если у вас сложилась непростая ситуация в отношении бизнеса, образовались долги, и вы совершенно не знаете, что делать – выход есть! И это банкротство физических лиц, сюда включены и предприниматели. Законодательная база единая для всех потенциальных банкротов – Закон о банкротстве физлиц, ИП и юрлиц. Он регламентирует все виды несостоятельности.

Напомним, что ранее до 2015 года банкротиться могли только компании, простым гражданам и предпринимателям приходилось бороться за свои права посредством длительных судебных тяжб с банками. В лучшем случае удавалось добиться отмены начислений поверх тела кредита, но основная сумма долга оставалась висеть.

С 2015 года ситуация кардинально поменялась, и предприниматели получили хорошую возможность избавиться от старых накопившихся долгов, просто пройдя законную процедуру банкротства. Рассмотрение дел осуществляется только в Арбитражных судах по месту регистрации, при этом для таких процессов назначаются судьи со специальными полномочиями.

Как осуществляется процедура банкротства индивидуального предпринимателя?

Если вы не можете самостоятельно разобраться с долгами по кредитам и налогам, а брать новые кредитные обязательства для расчета со старыми не позволяет здравый смысл, то банкротство будет для вас идеальным решением всех проблем.

Важно! Прежде чем подавать заявление, потребуется закрыть статус ИП:

  • заполняем документ о прекращении деятельности в форме № Р26001, необходимо 2 экземпляра;
  • оплачиваем пошлину в размере 160 рублей;
  • несем заполненные документы и квитанцию об уплате в ИФНС.

Важный момент! Довольно часто возникают вопросы вроде «можно ли закрыть ИП с долгами по пенсионному фонду?». Можно! Даже если у вас есть долги перед ФНС, ПФ, вы все равно можете закрыть статус ИП. Сотрудники обязаны это сделать в 5-тидневный срок, при этом к долгам претензий в принципе быть не должно.

Где найти информацию о реквизитах и образец заявления на закрытие статуса? Это не проблема – вы без проблем сможете все данные обнаружить на сайте nalog.ru. Помните, даже если вы уже давно не ведете свою деятельность, ПФ по-прежнему будет начислять вам взносы, соответственно, важно сделать все своевременно.

Далее, когда вы избавились от статуса предпринимателя, пришло время инициировать свое банкротство. Одной из важных задач будет выбор арбитражного управляющего. Именно он будет осуществлять большинство операций в рамках дела, и управлять вашими финансами. При этом в заявлении необходимо указывать только СРО, из состава которой суд и будет выбирать.

Как грамотно выбрать финуправляющего для процедуры банкротства ИП? Помочь в этом вам могут наши специалисты – мы не только поможем организовать поддержку и юридическое сопровождение, но и подберем профессионального управляющего, обращайтесь – все подробности при консультации в офисе!

Признаки банкротства индивидуального предпринимателя

Мало просто махнуть рукой на долги, и спешно начинать процедуру банкротства индивидуального предпринимателя. Дело еще в том, что должны быть признаки банкротства.

  1. Вы должны быть поставлены в положение, в котором четко осознаете, что скоро наступит ваша несостоятельность. Например, вы задолжали поставщикам, банку с оплатой кредитов, к вам обратились приставы с судебным решением о конфискации определенного имущества, и так далее. И при этом отсутствует стабильный доход, а значит возможности рассчитаться с долгами нет. Это один из признаков, который требует вашего обращения в АС.
  2. У вас должен образоваться долг от полумиллиона рублей. Отметим, что для ИП это не редкость, часто такой долг образуется по налогам, что заставляет задуматься о банкротстве, поскольку сумма не очень большая.
  3. Просрочка по платежам от 90 дней.

Если у вас наблюдается хотя бы один из перечисленных признаков, можете смело обращаться в суд, чтобы инициировать банкротство гражданина.

Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Итак, давайте рассмотрим, как оформить несостоятельность гражданина, какие есть особенности у банкротства ИП, и к чему следует готовиться заранее.

  1. Согласно нашей пошаговой инструкции, на первом месте будет стоять извещение банков о вашем решении. Вам просто потребуется составить текст такого извещения, распечатать его и разослать всем кредиторам – банкам, МФО, различным компаниям (например, поставщикам), которым вы задолжали деньги. При этом желательно отправлять извещения в виде заказного письма – так у вас останутся доказательства, что все корреспонденты получили вести.
  2. Вторым пунктом является выбор управляющего (ФУ). Это важно. Конечно, мы бы рекомендовали для этих целей обратиться к юристам, потому что самостоятельный поиск может закончиться немного не тем результатом, которого вы ожидаете. Желательно заранее найти человека и договориться с ним, и только затем осуществлять следующие действия, объявлять себя банкротом.
  3. Теперь – заявление и документы. Более подробно об этом мы поговорим ниже, важно знать, что к документам еще потребуется приложить чеки об оплате госпошлины, о внесении средств на депозит суда.
  4. Оплачиваем 25 300 рублей (вознаграждение для ФУ + госпошлина), прилагаем к документам, относим в суд.

Теперь остается только ждать, пока суд назначит дату заседания.

Интересно, что в рамках дела суд может назначить запрет на выезд за границу. Но такая мера легко отменяется, для этого требуется подать ходатайство с приложением документов, которые подтвердят важность и необходимость поездки. Разумеется, к этому процессу лучше приобщить опытных юристов.

Как быть в случае банкротства супругу индивидуального предпринимателя? Здесь порядок будет общим для всех процедур банкротства физ.лиц – единственное жилье будет оставаться за должником в любом случае, имущество ИП при банкротстве разделяется между супругами в равных долях, если отсутствует брачный договор или соответствующий документ, если же нет имущества – супруг ничего не теряет. Однако если у пары есть жилье в ипотеке, то оно подлежит реализации.

Еще одной особенностью процедуры является выделение средств на проживание. То есть гражданин, в отношении которого осуществляется банкротство, должен подать ходатайство на выделение денег для содержания себя и своей семьи. Как это сделать? Подробности вы можете узнать у наших специалистов.

Последствия процедуры банкротства ИП

В рамках суда и после завершения процедуры наступают определенные последствия для должника. Примечательно, что во время процесса последствия банкротства ИП будут следующими:

  • постановления, выданные ранее судами, приостанавливаются;
  • долг не растет (за исключениями случаев, когда должник во время процесса берет новые долги);
  • претензии кредиторов прекращаются;
  • финансовые операции должник осуществляет с позволения ФУ.
  1. Он не сможет стать директором, руководителем, начальником (3 года).
  2. Он не сможет пройти оформление банкротства ИП повторно (5 лет).
  3. При подаче заявки на новый кредит банкрот должен проинформировать банк о своем статусе.

В действительности практика банкротства ИП показывает, что кредиты после суда получить можно, это не является проблемой!

Сроки банкротства ип

Сколько занимает судебный процесс по времени? Как правило, около 6-12 месяцев. Длительность напрямую зависит от наличия имущества у физического лица, от поведения кредиторов, ФУ и множества иных факторов. Практика показывает, что вся процедура занимает около 7-8 месяцев.

Заявление о банкротстве ип (образец) и другие документы

Заявление является одним из самых важных документов, и к его содержанию следует внимательно отнестись. В нем должны быть такие данные:

  • ФИО должника, кредиторов, адреса, другие данные;
  • Причины, побудившие обратиться к банкротству физ. лица;
  • Сумма долга;
  • Претензии, иные документы с банков
  • СРО для ФУ;
  • Состав семьи;
  • Перечень имущества.
Читать еще:  Тема 12

Заявление о банкротстве ИП подается в АС, вместе с документами. Это выписки из банков, претензионные письма, квитанции об оплате пошлины, документы, идентифицирующие личность подающего. Ознакомиться с образцом заявления в АС вы можете на нашем сайте.

Сколько стоит банкротство ип в 2020 году?

Итак, мы подошли к одному из самых важных вопросов – какая сумма денег потребуется на процедуру? Что об этом говорит ФЗ о банкротстве ИП?

На самом деле затраты обычно составляют около 80-100 тысяч рублей. Опытные специалисты рекомендуют обратиться за помощью к юристам – стоимость пакетного сопровождения обычно в итоге помогает сэкономить расходы на суд, минимизировав риск ошибок со стороны потенциального банкрота.

Интересно, что законодатели предлагают упрощенную процедуру банкротства ИП – по слухам, она может быть принята в России уже в конце текущего года. Она значительно сократит все расходы, сэкономит время на процедуру. Тем не менее, пока о ней говорить рано.

Если у вас есть проблемы финансового характера, то не стоит ждать неопределенного будущего – новый порядок могут принять и через 5 лет, однако ваши долги все это время не будут стоять на месте. Обращайтесь, мы окажем вам всю необходимую помощь в процедуре!

5. Особенности банкротства индивидуального предпринимателя

Общие положения о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя содержатся в ст. 25 ГК. В соответствии с п. п. 1 и 5 ст. 25 ГК, а также ст. ст. 214, 215 Закона о банкротстве признаком его банкротства является неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, связанным с предпринимательской деятельностью, либо исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Учитывая, что общие нормы закона применяются к рассматриваемым отношениям субсидиарно (ст. 202 Закона о банкротстве), для банкротства предпринимателя достаточно лишь самой по себе такой неспособности, то есть здесь применяется принцип неплатежеспособности, а не неоплатности. Кроме того, важными факторами для признания его банкротом остаются срок, в течение которого гражданин-предприниматель был неспособен исполнить свои обязательства, и размер его задолженности.

Согласно ст. 3 Закона о банкротстве для всех субъектов банкротства установлен общий трехмесячный срок, который, безусловно, распространяется и на индивидуального предпринимателя. Что же касается размера задолженности, то прямого указания на это в законе нет, поэтому необходимо определить критерий исходя из общих требований закона. В соответствии с п. 3 ст. 23 ГК к предпринимательской деятельности граждан, осуществляемой без образования юридического лица, соответственно применяются правила Кодекса, регулирующие деятельность юридических лиц, являющихся коммерческими организациями, если иное не вытекает из закона, иных правовых актов или существа правоотношения.

Заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом может быть подано самим должником, уполномоченными органами и кредиторами, требования которых связаны исключительно с обязательствами при осуществлении предпринимательской деятельности. Остальные кредиторы вправе лишь предъявлять свои требования в рамках применения процедур банкротства индивидуального предпринимателя (п. 2 ст. 25 ГК, п. 2 ст. 215 Закона о банкротстве).

Согласно п. 1 ст. 27 Закона о банкротстве при рассмотрении дела о банкротстве индивидуального предпринимателя к нему, как и к юридическому лицу, по отмеченным ранее мотивам применяются следующие процедуры банкротства:

Указанные процедуры банкротства применяются в соответствии с требованиями глав I — VIII Закона о банкротстве.

Согласно п. 1 ст. 25 ГК и ст. 216 Закона о банкротстве с момента принятия арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства утрачивает силу регистрация его в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются лицензии, выданные ему на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности. Арбитражный суд направляет копию решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и об открытии конкурсного производства в орган, зарегистрировавший гражданина в качестве индивидуального предпринимателя.

Расчеты с кредиторами производятся в порядке очередности, установленной п. 3 ст. 25 ГК. После завершения расчетов с кредиторами индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, освобождается от исполнения оставшихся обязательств, связанных с его предпринимательской деятельностью, и иных требований, предъявленных к исполнению и учтенных при признании предпринимателя банкротом. Однако продолжают сохранять силу требования граждан, перед которыми лицо, объявленное банкротом, несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также иные требования личного характера.

В течение одного года с момента признания его банкротом индивидуальный предприниматель не может быть зарегистрирован в этом качестве (п. 3 ст. 216 Закона о банкротстве). Следовательно, его дееспособность в связи с банкротством в определенной мере оказывается ограниченной.

Специальные особенности несостоятельности (банкротства) индивидуальных предпринимателей

Закон о банкротстве устанавливает следующие особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

1) основанием для признания индивидуального предпринимателя банкротом является его неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (ст. 214), т.е. применяется критерий неплатежеспособности.

Соответственно, индивидуальный предприниматель, к которому имеется не удовлетворенное в течение трех месяцев требование (совокупность требований) на общую сумму не менее 10 тыс. руб., может быть признан банкротом вне зависимости от того, превышает ли сумма его обязательств стоимость принадлежащего ему имущества (п. 1 постановления Пленума ВАС РФ от 30 июня 2011 г. №51);

2) заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом может быть подано должником — индивидуальным предпринимателем, кредитором, требование которого связано с обязательствами при осуществлении предпринимательской деятельности, уполномоченными органами.

Кредиторы, требования которых не связаны с обязательствами при осуществлении предпринимательской деятельности, а также кредиторы, требования которых неразрывно связаны с личностью кредиторов, вправе предъявить свои требования при применении процедур, применяемых в деле о банкротстве индивидуального предпринимателя (ст. 215);

3) с момента принятия арбитражным судом решения о признании индивидуального предпринимателя банкротом и об открытии конкурсного производства утрачивает силу государственная регистрация гражданина в качестве индивидуального предпринимателя, а также аннулируются выданные ему лицензии на осуществление отдельных видов предпринимательской деятельности.

Индивидуальный предприниматель, признанный банкротом, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение года с момента признания его банкротом (ст. 216).

Специальные особенности несостоятельности (банкротства) главы крестьянского (фермерского) хозяйства

Закон о банкротстве устанавливает следующие особенности банкротства индивидуального предпринимателя — главы крестьянского (фермерского) хозяйства:

  • 1) основанием для признания главы крестьянского (фермерского) хозяйства банкротом является неспособность крестьянского (фермерского) хозяйства удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей (ст. 217);
  • 2) заявление индивидуального предпринимателя — главы крестьянского (фермерского) хозяйства о признании его банкротом может быть подано в арбитражный суд при наличии согласия в письменной форме всех членов крестьянского (фермерского) хозяйства.

К заявлению дополнительно должны быть приложены документы: — о составе и стоимости имущества крестьянского (фермерского) хозяйства;

  • — составе и стоимости имущества, принадлежащего членам крестьянского (фермерского) хозяйства на праве собственности, а также об источниках, за счет которых приобретено указанное имущество;
  • — размере доходов, которые могут быть получены крестьянским (фермерским) хозяйством по окончании соответствующего периода сельскохозяйственных работ.

Указанные документы также прилагаются индивидуальным предпринимателем — главой крестьянского (фермерского) хозяйства к отзыву на заявление кредитора (ст. 218);

3) главой крестьянского (фермерского) хозяйства в течение двух месяцев с момента вынесения арбитражным судом определения о введении в отношении крестьянского (фермерского) хозяйства наблюдения могут быть представлены в арбитражный суд план финансового оздоровления и график погашения задолженности.

В случае если осуществление мероприятий, предусмотренных планом финансового оздоровления, позволит крестьянскому (фермерскому) хозяйству, в том числе за счет доходов, которые могут быть получены крестьянским (фермерским) хозяйством по окончании соответствующего периода сельскохозяйственных работ, погасить требования кредиторов по денежным обязательствам и об уплате обязательных платежей в соответствии с графиком погашения задолженности, арбитражным судом вводится финансовое оздоровление крестьянского (фермерского) хозяйства.

Внешнее управление вводится на основании решения собрания кредиторов в случае наличия возможности восстановления платежеспособности крестьянского (фермерского) хозяйства. При этом внешний управляющий может не соответствовать требованиями Закона о банкротстве.

Финансовое оздоровление и внешнее управление крестьянского (фермерского) хозяйства вводятся до окончания соответствующего периода сельскохозяйственных работ с учетом времени, необходимого для реализации произведенной или произведенной и переработанной сельскохозяйственной продукции. При этом срок внешнего управления не может превышать двухлетнего срока.

В случае если в течение финансового оздоровления или внешнего управления имели место спад и ухудшение финансового состояния крестьянского (фермерского) хозяйства в связи со стихийными бедствиями, с эпизоотиями или другими обстоятельствами, носящими чрезвычайный характер, срок финансового оздоровления может быть продлен на год (при финансовом оздоровлении — при условии изменения графика погашения задолженности).

Внешнее управление крестьянским (фермерским) хозяйством может быть досрочно прекращено арбитражным судом на основании заявления внешнего управляющего или любого из кредиторов в случае:

  • — невыполнения мероприятий, предусмотренных планом внешнего управления;
  • — наличия иных свидетельствующих о невозможности восстановления платежеспособности крестьянского (фермерского) хозяйства обстоятельств.

Досрочное прекращение внешнего управления крестьянским (фермерским) хозяйством влечет за собой признание его банкротом и открытие конкурсного производства (ст. 219, 220);

4) в случае признания арбитражным судом крестьянского (фермерского) хозяйства банкротом и открытия конкурсного производства в конкурсную массу крестьянского (фермерского) хозяйства включаются находящееся в общей собственности членов крестьянского (фермерского) хозяйства недвижимое имущество, в том числе насаждения, хозяйственные и иные постройки, мелиоративные и другие сооружения, племенной, молочный и рабочий скот, птица, сельскохозяйственные и иные техника и оборудование, транспортные средства, инвентарь и другое приобретенное для крестьянского (фермерского) хозяйства на общие средства его членов имущество, а также право аренды принадлежащего крестьянскому (фермерскому) хозяйству земельного участка и иные принадлежащие крестьянскому (фермерскому) хозяйству и имеющие денежную оценку имущественные права.

Имущество, принадлежащее главе крестьянского (фермерского) хозяйства и членам крестьянского (фермерского) хозяйства на праве собственности, а также иное имущество, в отношении которого доказано, что оно приобретено па доходы, не являющиеся общими средствами крестьянского (фермерского) хозяйства, не включается в конкурсную массу (ст. 221);

5) преимущественное право приобретения на торгах имущества крестьянского (фермерского) хозяйства имеют лица, занимающиеся производством сельскохозяйственной продукции и владеющие земельными участками, непосредственно прилегающими к принадлежащему крестьянскому (фермерскому) хозяйству земельному участку.

Для обеспечения реализации преимущественного права на приобретение предприятия должника, иного имущества должника арбитражный управляющий направляет уведомление о продаже предприятия должника, иного имущества должника лицам, которые занимаются производством сельскохозяйственной продукции и владеют земельным участком, непосредственно прилегающим к земельному участку должника, а также опубликовывает информацию о продаже предприятия должника, имущества должника в печатном органе по месту нахождения должника с указанием начальной цены продажи предприятия должника, иного имущества должника, выставляемых на торги.

В случае если указанные лица в течение месяца с даты получения предложения о приобретении имущества и имущественных прав не заявили о своем желании приобрести имущество и права требования, арбитражный управляющий или глава крестьянского (фермерского) хозяйства осуществляет реализацию имущества и имущественных прав в общем порядке (ст. 222);

6) с момента принятия решения о признании крестьянского (фермерского) хозяйства банкротом и об открытии конкурсного производства государственная регистрация главы крестьянского (фермерского) хозяйства в качестве индивидуального предпринимателя утрачивает силу (ст. 223).

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector